연말정산 시즌이 다가오면 세금 환급을 극대화하기 위해 어떤 공제를 받을 수 있을지 미리 점검하는 것이 중요합니다.
국세청의 ‘연말정산 미리보기 서비스’는 이를 도와주는 필수 도구로, 예상 세액을 확인하고 절세 전략을 세울 수 있습니다.
연말정산 미리보기 서비스란?
‘연말정산 미리보기 서비스’는 국세청 홈택스에서 제공하며, 올해 9월까지의 소득과 지출 데이터를 바탕으로 내년 예상 세액을 추정합니다. 이를 통해 추가 공제 가능성을 점검하고, 남은 기간 지출 계획을 세울 수 있습니다.
서비스의 주요 기능
1. 예상 세액 확인
- 예상 환급액 또는 추가 납부 세액을 미리 계산할 수 있습니다.
2. 절세 전략 수립
- 신용카드, 의료비, 교육비 등 주요 공제 항목을 확인해 절세 계획을 세울 수 있습니다.
3. 맞춤형 안내 제공
- 국세청이 분석한 데이터를 바탕으로 주요 7가지 공제 항목(주택담보대출, 월세, 기부금 등)에 대해 맞춤형 절세 팁을 제공합니다.
연말정산 미리보기 서비스 이용 방법
1. 홈택스 접속 및 로그인 (공동인증서, 간편 인증)
👉 홈택스 바로가기
2. 미리보기 서비스 선택
- 상단 메뉴에서 ‘장려금·연말정산 전자기부금’ > ‘편리한연말정산’ > ‘연말정산 미리보기’를 선택합니다.
3. 소득 및 공제 항목 입력
- 총 급여, 의료비, 교육비, 기부금, 보험료 등 주요 항목을 입력합니다.
4. 부양가족 정보 입력
- 부양가족 소득 기준(연 100만 원 이하)을 확인 후 정보를 입력합니다.
5. 결과 확인
- 예상 환급액과 추가 납부액을 확인하고, 절세를 위한 남은 기간 지출 계획을 세웁니다.
절세를 위한 팁
1. 체크카드와 전통시장 활용
- 신용카드 대신 체크카드나 현금영수증을 활용하면 더 높은 공제율(30%)을 받을 수 있습니다.
- 전통시장 소비는 최대 40% 공제율이 적용됩니다.
2. 연금저축 및 IRP 납입
- 연금저축(400만 원 한도)과 IRP(300만 원 한도)를 추가 납입하면 세액공제를 받을 수 있습니다.
3. 기부금 영수증 보관
- 기부금은 단체에 따라 공제율이 다르니 증빙 서류를 잘 준비하세요.
주요 공제 항목 요약
공제 항목 | 공제 유형 | 공제율 및 한도 |
신용카드 사용액 | 소득공제 | 총급여의 25% 초과분 |
체크카드/현금영수증 | 소득공제 | 공제율 최대 30% |
전통시장 소비 | 소득공제 | 공제율 최대 40% |
연금저축 | 세액공제 | 연간 400만 원 한도 |
IRP | 세액공제 | 연간 300만 원 한도 |
기부금 | 세액공제 | 단체별 공제율 상이 |
국세청 맞춤형 안내
국세청은 공제 요건을 충족할 가능성이 높은 사용자들에게 카카오톡과 네이버 전자문서를 통해 맞춤형 안내를 제공합니다.
주요 공제 항목:
- 주택담보대출, 전세자금대출, 월세액
- 주택청약저축, 교육비, 기부금
- 중소기업 취업자 소득세 감면
주의사항
1. 세법 개정 반영 여부
- 올해 세법 개정안(결혼 세액공제, 신용카드 공제율 상향 등)은 반영되지 않았으니 최종 연말정산 시 확인이 필요합니다.
2. 정확한 정보 입력
- 소득, 지출, 부양가족 정보를 정확히 입력해야 예상 세액이 신뢰할 수 있습니다.
‘연말정산 미리보기 서비스’를 통해 예상 세액을 확인하고 절세 계획을 세우세요. 올해 남은 기간의 소비를 조정해 더 많은 환급을 받을 수 있습니다.
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